Мы уже неоднократно писали, что банкротство банкротству рознь. Есть временное, а есть реальное. При временном должник кровно заинтересован в том, чтобы восстановить свою платежеспособность и сохранить имущество. При реальном такой надежды у него нет. Со всем нажитым добром, кроме того, что милосердный закон оставляет банкроту, чтобы тот не умер с голоду под забором, придется расстаться.
Так что мысль «припрятать» что-нибудь, чтобы потом вернуть обратно после того, как все долги будут списаны, может кое-кому показаться весьма соблазнительной. И он не будет в этом оригинален.
Хотя Х Глава ФЗ № 127,регламентирующая банкротство физлиц, действует чуть менее 5 лет, сам закон работает с юридическими лицами уже почти двадцать лет.
И его создатели прекрасно отдавали себе отчет, что руководство разоренных компаний может рассуждать подобным образом. Дескать, фирма все равно погибает. Долги будут списаны независимо от объема конкурсной массы.
Почему бы не использовать часть оставшегося имущества для личного обогащения, «чтоб добро не пропадало»?
Подобная ситуация была предусмотрена статьей № 61.8 (п.6) ФЗ № 127. Любая следка, совершенная должником незадолго до подачи заявления о несостоятельности, может быть оспорена, если имеет подозрительные признаки, перечисленные в статье. Кроме того, вопрос оспаривания сделок регулирует статья № 166 ГК РФ.
ВНИМАНИЕ! Назначенный судом финансовый управляющий анализирует все сделки должника за три года перед банкротством. Первый подозрительный признак – невыгодность сделки для должника.
Например, продажа чего-либо по явно заниженной цене. Или безвозмездная передача. У юридических лиц, как правило, это неожиданно щедрые премии или оплата авторских вознаграждений.
У физических – дарение родственникам и знакомым ценного имущества/недвижимости.
В данной статье мы рассмотрим все аспекты оспаривания сделок при банкротстве. О них необходимо знать, чтобы избежать обвинения в фиктивном банкротстве и уголовного преследования по статье № 197 УК РФ. Итак, какие сделки могут быть оспорены и признаны недействительными в ходе процедуры банкротства.
Нормативная база для оспаривания сделок при банкротстве
Сделки оспариваются тем же арбитражным судом, что ведет дело о несостоятельности, но вне рамок самого процесса. Для этого следует подать отдельный иск. Свой на каждую оспариваемую сделку.
Главным действующим лицом процесса является назначенный судом финансовый управляющий. Именно ему принадлежит преимущественное право подачи подобных исков. Кредиторы, даже, если у них имеются не только подозрения, но и доказательства противоправности сделок, должны действовать через него.
Но если собрание кредиторов утвердило оспаривание сделки, а управляющий не подал иск в утвержденный кворумом срок, иск может быть подан уполномоченным лицом собрания кредиторов (статья № 61.9 (п.1) ФЗ № 127).
Также правом подачи иска обладает так называемый конкурсный кредитор, самый крупный заимодавец.
Оспариваются лишь сделки с собственным имуществом должника. Сделки, совершенные им с чужим имуществом по доверенности, оспариваться не могут. Также нельзя оспорить даже самые подозрительные сделки, если они состоялись больше, чем за 36 месяцев до подачи заявления о банкротстве.
ВНИМАНИЕ! Стопроцентно будут оспорены сделки, если они совершены должником после начала процедуры банкротства без одобрения финансового управляющего.
Имущество должника после старта процедуры считается арестованным, гражданин не может распоряжаться им по своему усмотрению.
Но финансовый управляющий может одобрить продажу части имущества, если она позволит расплатиться с долгами, Например, в ходе планирования реструктуризации или мирового соглашения.
Также будут оспорены любые (даже не несущие особых подозрительных признаков) сделки, если их условия нарушили права детей. В этом случае к делу о банкротстве будут привлечены органы опеки, в чью компетенцию входит защита прав несовершеннолетних граждан.
Предмет оспаривания
Цель оспаривания сделок при банкротстве – помешать должнику обманом вывести имущество из конкурсной массы. То есть, уйти от ответственности перед ними и ущемить их права. Оспариваются не только сделки купли-продажи или дарения, но и любые контракты, уменьшающие размер активов/конкурсной массы:
- Выплата сотрудникам или субъектам краткосрочных трудовых отношений чрезмерно большого вознаграждения
- Заключение брачного контракта или соглашения о разделе супружеского имущества, при котором неоправданно большая доля совместной собственности отходит другому супругу
- Возвращение долга одному из кредиторов по своему выбору, минуя установленную законом очередность
Закон допускает также оспаривание действий третьих лиц, если они приводят к уменьшению активов и конкурсной массы. Например:
- Банк, являющийся одним из кредиторов, списал все средства со счетов должника в счет погашения своего кредита
- Один из кредиторов продал имущество, бывшее у него в залоге
- Третьи лица присвоили имущество должника
- Могут быть оспорены даже сделки должника в отношении правопреемников (статья № 61.5 ФЗ № 127)
ВНИМАНИЕ! Согласно постановлению Пленума Высшего арбитражного суда РФ № 63 (от 23.12.2010), если контрагент сделки перепродал полученное в результате ее имущество, оно все равно будет истребовано с него.
Правда, уже не в рамках данного дела о несостоятельности, а позже. Против нового владельца имущества будет подан виндикационный иск.
Чтобы приобретение у него не отняли, ему придется доказывать, что он является добросовестным приобретателем и ничего на знал о незаконности сделки.
Оспаривание сделок при банкротстве: условия
Чтобы подать иск относительно оспаривания сделки в ходе банкротства, заявитель должен соблюсти следующие условия:
- Дело о несостоятельности уже заведено арбитражным судом. Финансовый управляющий назначен решением суда
- Оригинал договора оспариваемой сделки должен быть использован в качестве доказательной базы. Поэтому заявитель должен либо иметь его на руках, либо точно знать его местонахождение, чтобы суд мог приобщить документ к делу
- Договор должен содержать недвусмысленное указание на намерение должника вывести имущество, составляющее предмет сделки из конкурсной массы путем передачи его другому лицу.
Если хотя бы одно из условий не соблюдено, иск об оспаривании сделки не может быть подан, суд его не примет.
Специальные основания для оспаривания
Оспаривание сделок не является специфическим атрибутом «банкротских» дел. Согласно ГК РФ существуют разные поводы для признания той или иной сделки недействительной. Но есть такие основания для иска, которые применяются исключительно в делах о финансовой несостоятельности. Таковыми являются:
- Неравноценность сделки, ее невыгодность для контрагента, который фигурирует в деле о банкротстве, как должник. Например, ценное имущество было продано по слишком низкой, или приобретено по слишком высокой цене (статья № 61.2 (ч.1) ФЗ № 127.) Данное основание дает основания для оспаривание сделок, совершившихся во время процедуры банкротства или за предшествующий ему год.
- Серьезный материальный вред, который понесли кредиторы. Причем, нанесение вреда было намеренным и спланированным заранее (статья № 61.2 (ч.20) ФЗ № 127). В этом случае важным моментом является осведомленность контрагента сделки о несостоятельности должника, и о том, что кредиторам подобная сделка крайне невыгодна. На этом основании можно оспорить сделки, совершенные, максимум за 36 месяцев до объявления несостоятельности
- Внеочередной возврат долгов отдельным кредиторам. Такие действия ущемляют права остальных заимодавцев, и могут быть оспорены, если заключены в ходе процедуры или за шесть месяцев до нее.
Оспариваемые действия должника
Фактически любое действие должника с активами — деньгами, имуществом – совершенное в определенные сроки и вызвавшее подозрение кредиторов и/или финансового управляющего, может быть оспорено и аннулировано:
- Все без исключения виды договоров, подписанных в рамках гражданско-правового регулирования
- Соглашения между супругами (брачные договора, соглашения о разделе совместного имущества)
- Действия по исполнению постановлений властных органов, решений суда, выполнению либо прекращению материальных обязательств
- Проведение любых банковских операций
- Расчеты с третьими лицами
- Выплата заработной платы и прочих вознаграждений
Другими словами в ходе процедуры банкротства могут быть оспорены любые действия должника, в ходе которых получает выгоду он или третьи лица (включая отдельных кредиторов), а не собрание кредиторов в целом.
Сделки, оспариваемые по статьям ГК РФ
Гражданский кодекс России предусматривает несколько оснований для признания той или иной сделки недействительной. Ряд оснований для оспаривания может применяться при банкротстве. А именно:
- Сделки, противоречащие действующему законодательству (статья № 166 ГК РФ)
- Мнимые/притворные сделки (статья № 170 ГК РФ)
- Сделки, содержание которых противоречит учредительной документации компании (статья № 173 ГК РФ)
- Сделки, совершенные тем или иным должностным лицом с превышением полномочий (статья № 174 ГК РФ)
- Сделки с имуществом, распоряжение которым запрещено или ограничено законом (статья № 174.1 ГК РФ). То есть, напрямую связанные с периодом банкротства, ведь в ходе процедуры должник не имеет права без распоряжаться своим имуществом без разрешений финансового управляющего
Какие сделки должника при банкротстве нельзя оспорить?
- Не оспариваются сделки, заключенные в ходе процедуры полного банкротства на аукционе (статья № 61.4 ФЗ № 127). При условии, что не зафиксировано нарушений со стороны конкурсного управляющего, такую сделку нельзя оспорить, даже если она имеет признаки подозрительности.
- Также не оспариваются контракты на суму, составляющую менее 1% стоимости всех активов должника, особенно, если они связаны со всякого рода хозяйственными платежами (аренда, коммунальные расхода и проч.)
- И уж конечно, не будут оспорены сделки, принесшие должнику прибыль. То есть те, которые позволили ему полностью рассчитаться с долгами или увеличили конкурсную массу.
- Последний вид сделок, которые не оспорят – те, в результате аннулирования которых, конкурсная масса уменьшится.
Пример
Незадолго до объявления банкротства должник приобрел товар, за который расплатился только частично. Контрагент сделки, ставший таким образом одним из кредиторов банкрота, подал иск о признании сделки недействительной.
Суд в иске отказал, сославшись на определение Верховного Суда по делу №307 ЭС16-3319 (29.04.2016).
Основанием послужил тот факт, что в случае аннулирования сделки, должник обязан был бы вернуть приобретенный товар, что, в свою очередь, привело бы к уменьшению размера конкурсной массы.
Чем отличаются оспоримая и ничтожная сделки?
Сделка считается действительно и законной, если:
- Заключена совершеннолетними дееспособными сторонами
- Не противоречит нормам права и действующему законодательству
- Оформлена в соответствии с установленной формой договора
- Содержит адекватно выраженную волю сторон в тексте
Если хотя бы одно из требований нарушено, сделку можно оспорить. При этом, имеет решающее значение, насколько грубо нарушены требования. Неправомерность одних сделок приходится доказывать в суде.
Они носят название оспоримых. Незаконность других видна, что называется «невооруженным взглядом, и не необходимости ее доказывать.
Такие сделки называются ничтожными и изначально не несут никаких последствий для сторон.
ВНИМАНИЕ! Предположим, один из контрагентов сделки – недееспособный гражданин. Оспорить такую сделку в суде нельзя, поскольку она априори ничтожна, незаконна. Но гражданин, пострадавший в результате ничтожной сделки, справе подать в суд иск о ее последствиях (статья № 171 ГК РФ)
Каковы сроки оспаривания таких сделок при банкротстве
Любые иски имеют сроки исковой давности. Признание сделок недействительным возможно:
- По договорам, являющимся ничтожными – в течение трех лет
- По оспоримым договорам – в течение одного года
Однако, согласно судебной практике, сделки, имеющие неоспоримые признаки злоупотребления правом, относятся к разряду ничтожных. И, согласно статье № 168 (п.2) ГК РФ, при банкротстве судьи распространяют на них трехлетний срок исковой давности.
Пример
Суд признал все имущество, которым, согласно брачному контракту, владела жена индивидуального предпринимателя, объявившего о своем банкротстве, совместной собственностью и арестовал для продажи на торгах.
Жена полностью владела бизнесом мужа, а также двумя квартирами, загородным домом с обширным земельным участком, дорогим автомобилем. Долю в бизнесе она выкупила до заключения брачного контракта, остальное имущество позже.
При этом она не работала, то есть, по сути, выкупала имущество мужа у него самого за его же деньги. При этом, на момент продажи недвижимости и машины жене, муж уже имел долги перед банком.
В деле имелся правовой парадокс: брачное соглашение было заключено за пять лет до того, как суд принял решение о введении конкурсного этапа.
Однако точкой отсчета исковой давности суд счел не дату подписания брачного контракта, а дату его обнаружения финансовым управляющим при описи имущества должника.
Это событие состоялось вскоре после открытия дела о банкротстве – за 2 года и 10 месяцев до начала конкурсной стадии.
Суд счет, что заключение брачного контракта изначально преследовало цель практически полностью исключить семейное имущество из конкурсной массы мужа при возможном банкротстве.
Судья отметил, что жена не могла не знать о наличии у мужа крупных долгов, когда «выкупала» у него недвижимость. То есть, имелись все признаки злоупотребления правом. Брачный контракт был аннулирован.
Имущество вернулось в конкурсную массу.
Как подают документы о признании сделки недействительной?
В суд подается исковое заявление. К нему следует приложить оригинал договора сделки, а также документы, подтверждающие точку зрения истца о ее неправомерности. В заявлении указываются:
- Наименование и адрес суда в «шапке»
- Цена иска. Она определяется стоимостью предмета сделки. Если точная цена неизвестна – используется средняя рыночная
- Нарушенные сделкой права истца, требование мер по их восстановлению (вернуть отчужденное имущество)
- Опись приложенных к заявлению документов (которые подтверждают факт сделки)
- Личная подпись истца и дата подачи заявления
Для подачи заявления предусмотрено три способа:
- Явиться лично в канцелярию суда
- Передать иск через представителя, на которого предварительно оформлена нотариальная доверенность
- Отправить почтой России, заказным письмом с описью и уведомлением
Личный визит предпочтительнее. Заявитель сразу получает подтверждение принятия иска в виде отметки с датой. Пошлину также можно оплатить на месте (квитанция прикладывается к пакету подаваемых документов).
Пошлина за иски по оспариванию сделок внушительная – 6000 рублей. Поэтому, если требуется оспорить несколько сделок сразу, рекомендуется оформлять все требования в рамках одного иска. Получится существенная экономия средств.
Оспаривание сделок при банкротстве / БАНКРОТ.ONE
Со свежими изменениями: 1 год назад
В процедуре банкротства физического лица могут быть оспорены:- договора купле-продажи, дарения имущества;- фиктивные договора займа, залога;- отказ от наследства;- брачные договора и соглашения о разделе имущества;- алиментные соглашения;- мировые соглашения, утвержденное судом;- выход из учредителей ООО;- преимущественное погашение долга отдельному кредитору;- а также иные сделки, которые причинили вред кредиторам.Указанные сделки оспариваются, если они были совершены в течение 3-х лет до банкротства.
В отдельных случаях, могут оспариваться более ранние сделки.
- Сделки, совершенные за 3 года до банкротства, могут быть оспорены (отменены)!
- Многие воспринимают этот факт без словосочетания «могут быть» и отказываются от банкротства лишь потому, что 2 года назад продали автомобиль.
- На самом деле, оспорить («аннулировать») сделку в процедуре банкротства физического лица не так-то просто, особенно, если сделка совершена более года назад.
- Дочитав статью до конца, Вы узнаете, как и какие сделки могут быть оспорены в банкротстве, а также сможете самостоятельно оценить собственные сделки на предмет оспоримости.
Уважаемые читатели, в одной статье не получится разобрать все нюансы оспаривания сделок при банкротстве. Мы постарались привести и разобрать наиболее распространенные ситуации. Если «на кону» дорогостоящее имущество, то лучше доверить анализ Ваших сделок и защиту Вашего имущества профессионалам! К сожалению, зачастую, люди обращаются к нам слишком поздно. Например, когда уже сделку оспорил суд первой инстанции, и помочь в этой ситуации довольно-таки сложно… Своевременное участие профессиональных юристов компании «BANKROT.ONE» позволит Вам и покупателям Вашего имущества «оставить все на своих местах». Стоимость наших услуг несоизмеримо меньше суммы потерь от возможного оспаривания сделок.
Не надейтесь «на авось», обращайтесь и получите консультацию
В процедуре банкротства физического лица финансовый управляющий или кредиторы могут оспорить сделки должника, совершенные за три года до принятия судом заявления о признании банкротом.
Поэтому, зная о наличии каких-либо сделок с недвижимостью, автотранспортом, банк может инициировать Ваше банкротство самостоятельно, чтобы получить возможность их оспорить.
Оспаривание сделок входит в непосредственные обязанности финансового управляющего в деле о банкротстве, поэтому если он работает за счет кредитора, то наверняка будет более настойчив, чем если бы его услуги оплачивали Вы. Как говорится, «кто платит, тот и заказывает музыку».
Кроме того, у финансового управляющего или у кредиторов есть возможность признать недействительными сделки, совершенные за период более 3-х лет на основании общих норм Гражданского кодекса РФ (ст. 10 и ст. 168 ГК РФ).
Сделки за 3-х летним периодом по общим нормам ГК РФ в процедурах банкротства физического лица оспариваются не часто и при условии, что:
- На момент совершения сделки должник знал о наличии долга и невозможности его оплатить;
- Налицо злоупотребление правами со стороны должника (в короткий промежуток времени отчуждается всё ликвидное имущество, за счет которого долги перед кредиторами могли бы быть погашены).
Кредитор, или финансовый управляющий должен доказать, что сделка совершена с единственной целью — причинить вред кредиторам. Что, как Вы понимаете, довольно-таки сложно. Примером таких сделок являются:
- дарение, продажа по заниженной стоимости объекта собственности заинтересованному лицу (близкому родственнику) при наличии признаков неплатежеспособности (например, наличие проссрочек по кредитам);
- дарение, продажа имущества после вынесения решения суда о взыскании с Вас задолженности с целью избежать обращения взыскания на данное имущество.
На практике, указанные общие нормы Гражданского кодекса применяются при банкротстве физических лиц, задолжавших десятки, сотни миллионов рублей.
Чем больше времени с момента совершения сделки прошло, тем меньше шансов ее оспорить:
1. Сделка, совершенная должником за 3 года до принятия заявления о признании банкротом, может быть признана недействительной, если одновременно выполняются следующие условия:
- второй стороной сделки выступал близкий родственник или иное лицо, знавшее о том, что сделка совершается с целью причинить вред кредиторам;
- должник на момент совершения сделки отвечал признакам неплатежеспособности (например, имелась просрочка по кредитам, неоплаченный в срок налог) или недостаточности имущества (стоимость имущества на момент сделки была меньше суммы обязательств);
- в результате сделки был причинен вред кредиторам (вред кредиторам наносят сделки, совершенные по «заниженным ценам», договора дарения и т.п. сделки, которые привели к ухудшению материального положения должника);
- если проданное (подаренное) имущество не входит в перечень «неприкосновенного имущества».
Бремя доказывания этих условий лежит на заявителе: финансовом управляющем или кредиторе.
СДЕЛКИ С ЕДИНСТВЕННЫМ ЖИЛЬЕМСделки должника с жильем, являющимся единственным пригодным для его проживания, не причиняют вреда кредиторам, так как не могут быть реализованы в рамках исполнительного производства или в процедуре реализации имущества в деле о банкротстве физических лиц. Однако, несмотря на это, на практике часто такие сделки оспариваются судами в процедурах банкротства. Смысл «разворота» таких сделок не понятен, так как в результате все равно вернувшееся единственное жилье в рамках процедуры банкротства не реализуется на основании статьи 446 ГПК РФ.
Пример 1. Должник продал маме дачу 1,5 года назад, у него же осталось единственное жилье — квартира. Первые просрочки у должника начались 2 года назад, и просрочка платежа начала носить регулярный характер. Должник или его кредитор подали заявление о признании его банкротом.
Финансовый управляющий имеет реальные шансы оспорить сделку по продаже дачи. Единственное, что нужно будет доказать в этом случае для оспаривания сделки — это наличие вреда кредиторам. Для этого будет исследоваться: рыночность цены сделки, реальность расчетов по сделке, дальнейшая судьба полученных должником денежных средств.
Пример 2. Должник имел 2 квартиры, одну подарил 2 года назад своему отцу. Кредиты взял уже после совершения сделки и лишь три месяца назад лишился работы и, как следствие, перестал оплачивать кредиты. Обратился в суд о признании его банкротом.
Финансовый управляющий и кредиторы не смогут оспорить сделку по дарению квартиры, так как на момент совершения сделки отсутствовали какие-либо обязательства перед кредиторами.
2. Сделки, совершенные должником за 1 год до принятия заявления о признании банкротом, могут быть признаны недействительными, если цена сделки существенно отличается от среднерыночной цены.
Пример 3.
Должник за 8 месяцев до подачи заявления о признании себя банкротом продал свою трехкомнатную квартиру в центре Калининграда за 1 000 000 рублей (цены на недвижимость в центре Калининграда мы приводить не будем, но и так понятно, что один миллион – это сильно заниженная цена для трешки в центре города). В банкротстве эта сделка может быть оспорена финансовым управляющим.
Именно для оценки финансовым управляющим возможности оспаривания сделок при подаче заявления о признании банкротом в перечень прилагаемых к нему документов входят копии документов о совершавшихся в течение 3-х лет сделках с недвижимостью, ценными бумагами, транспортными средствами и иных сделках на сумму свыше 300 000 рублей.
Даже если должник скрыл информацию о сделках, совершенных в 3-х летний период, финансовый управляющий узнает об этом. Ведь финансовый управляющий в обязательном порядке запрашивает сведения об имуществе и сделках должника в Россреестре, ГИБДД, ГИМС, Гостехнадзоре, ФНС и т.д.
Какие сделки оспариваются
В банкротстве могут быть оспорены не только договоры дарения, купли-продажи, но и:
- брачный договор, соглашение о разделе общего имущества супругов;
- уплата налогов и сборов;
- действия по исполнению судебного акта, в том числе определения об утверждении мирового соглашения, а также само мировое соглашение;
- перечисление другому кредитору в исполнительном производстве денежных средств, вырученных от реализации имущества должника;
- банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами;
- выплата заработной платы, в том числе премии — для индивидуальных предпринимателей.
Мы рассмотрели наиболее распространенные ситуации. Зачастую, мелкие нюансы могут сыграть важную роль при рассмотрении вопросов об оспаривании сделок при банкротстве физических лиц.
Мы рекомендуем не полагаться на случай и не подходить к этому вопросу поверхностно, а доверить анализ Ваших сделок профессионалам.
В команде проекта «BANKROT.ONE» работают грамотные юристы и финансовые управляющие, которые определят, какие из Ваших сделок подлежат оспариванию, и помогут защитить Ваши интересы. Банкротство физических лиц и ИП — профиль нашей компании, поэтому мы осведомлены обо всех последних изменениях в законодательстве.
Мы оказываем профессиональные услуги по анализу сделок, совершенных в преддверии банкротства (за 3 года), а также осуществляем юридическую защиту интересов должника при обособленных спорах об оспаривании сделок в процедуре банкротства. Обращайтесь за консультацией
Оспаривание сделок при банкротстве физических лиц – причины и особенности
В 2015 году россияне получили законный способ избавиться от долгов, объявив себя банкротами. Когда запускается процедура банкротства, часть имущества должника продается, чтобы вырученные деньги можно было использовать для погашения долгов. Если денег не хватило, остальные долги списывают, и человек начинает жизнь с чистого листа.
Чтобы у людей, которые погрязли в долгах, не появился соблазн спасти имущество, раздарив или продав его за символические деньги родственникам, в законе «О банкротстве» появился специальный пункт. Он позволяет оспаривать сделки должников.
Это значит, что подаренное и проданное имущество (а также перечисленные со счета деньги, взносы в благотворительные фонды и прочее) могут изъять у нового владельца для погашения долгов прежнего.
Именно перспектива оспаривания сделок часто мешает людям объявить о своей несостоятельности.
Причины для отмены сделок
Статья 61 закона «О банкротстве» позволяет оспаривать сделки, заключенные с 2015 года (с момента принятия закона). Именно позволяет, а не обязывает, то есть если финансовые операции должника не вызовут подозрений — никто не будет пытаться их отменить.
Проверяют не все сделки, а только подозрительные — например, продажу имущества в несколько раз дешевле его реальной стоимости. Другой пример — если при наличии систематически растущих долгов человек продал (подарил) имущество, но не использовал деньги для их погашения.
Сделку можно оспорить, если имеются доказательства, что покупатель имущества знал о долгах продавца и помогал скрыть его от кредиторов.
Также закон запрещает должникам отдавать одному или нескольким кредиторам предпочтение перед остальными.
Например, когда обанкротившийся гражданин продает машину и все вырученные деньги несет в банк для погашения кредита, потому что там проценты, неустойки, а в перспективе еще и коллекторы.
При этом друзья, которые давали ему денег в долг, остаются с носом, потому что были добры, терпеливы и процентов не требовали.
Какие сделки банкрота можно оспорить
Кроме невыгодной продажи и дарения, закон позволяет объявить недействительными следующие виды финансовых операций:
- банковские переводы;
- уплату налогов;
- заключение брачного договора;
- выплату заработной платы наемным сотрудникам;
- уплату долгов по исполнительному листу службы судебных приставов;
- другие сделки.
На отмену сделки дается три года
Закон позволяет оспаривать сделки, заключенные не раньше, чем за три года до начала процедуры банкротства. Для индивидуальных предпринимателей суд может отменить срок давности, если для этого есть основания. Судебная практика показывает, что отменить сделки, совершенные больше года назад, сложно: участники плохо помнят детали договора, свидетелей не найти, документы могут быть утеряны.
В законодательстве и раньше существовала норма, позволяющая отменять нечестные сделки. По статье 10 ГК РФ можно признать недействительными финансовые операции, заключенные в течение предыдущих десяти лет (для сделок, заключенных с 2013 года). Но в делах о банкротстве эта норма применяется редко.
Кто оспаривает сделки банкротов
Обычно требование признать сделку недействительной исходит от финансового управляющего. Это специалист, которого нанимает должник при запуске процедуры банкротства. Он оценивает материальное положение своего нанимателя, анализирует прошлые операции и контролирует текущие. Обнаружив фиктивные сделки, управляющий сообщает о них суду и кредиторам.
Сами кредиторы тоже могут оспорить сделки должника, но у них меньше полномочий для анализа его финансовых операций. Подать иск может только тот кредитор, который включен в утвержденный судом реестр (список лиц, которые хотят получить деньги с должника).
Процедура оспаривания сделок
Признать сделку недействительной можно только через арбитражный суд. Исковое заявление подается до того, как судья вынесет вердикт по заявлению должника о банкротстве. Тот, кто подает иск, должен представить доказательства фиктивности сделки — в отношении ответчика действует презумпция невиновности.
Наши дела по теме
Споры с банками и МФО
Злоупотребление правом как основание для признания сделок банкрота недействительными
Злоупотребление правом – сложная и комплексная категория российского гражданского права.
Достаточно сказать, что за 10 лет (с 2008 г.) институт злоупотребления правом (ст. 10 Гражданского кодекса РФ) прошел путь от полного забвения до использования чуть ли не в каждом втором гражданско-правовом споре, а в обособленных спорах в рамках дел о банкротстве – и того чаще.
Вызвано это проблемой, которую не в полной мере разрешило введение в Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) главы III.1 «Оспаривание сделок должника» Федеральным законом от 28 апреля 2009 г. №73-ФЗ, – совершенный умышленно вывод активов должника задолго до того, как должник пришел в состояние объективного банкротства.
Основой для применения совокупности норм ст. 10 и 168 ГК РФ в целях оспаривания ничтожных и обходящих требования закона сделок в делах о банкротстве стали следующие правовые позиции.
- Неразумное и недобросовестное поведение также приравнивается к злоупотреблению правом. Для защиты нарушенных прав потерпевшего суд может не принять доводы лица, злоупотребившего правом, обосновывающие соответствие его действий по осуществлению принадлежащего ему права формальным требованиям законодательства. Поэтому норма ст. 10 ГК РФ может применяться как в отношении истца, так и в отношении ответчика (Обзор практики применения арбитражными судами статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации – Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25 ноября 2008 г. № 127).
- Исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (п. 1 ст. 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности нацеленная на уменьшение конкурсной массы сделка по отчуждению по заведомо заниженной цене имущества должника третьим лицам (п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 30 апреля 2009 г. № 32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом “О несостоятельности (банкротстве)”», далее – Постановление № 32).
- Наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, совершенную со злоупотреблением правом, как ничтожную по ст. 10 и 168 ГК РФ (п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве)”», далее – Постановление № 63).
- Для квалификации сделок как ничтожных недостаточно констатации факта недобросовестных действий одной стороны в сделке, необходимо установить наличие либо сговора между сторонами по сделке, либо осведомленности одной стороны сделки о подобных действиях другой (Постановление Президиума ВАС РФ от 18 февраля 2014 г. № 15822/13 по делу № А45-18654/2012).
Предмет доказывания. Доказывание. Рекомендации по доказательственной работе
Как уже было отмечено, наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, совершенную со злоупотреблением правом, как ничтожную по ст. 10 и 168 ГК РФ (п. 4 Постановления № 63, п. 10 Постановления № 32).
В упомянутых разъяснениях речь идет о сделках с пороками, выходящими за пределы дефектов сделок с предпочтением или подозрительных сделок (Постановление Президиума ВАС РФ от 17 июня 2014 г.
№ 10044/11 по делу № А32-26991/2009, Определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 29 апреля 2016 г. № 304-ЭС15-20061 по делу № А46-12910/2013, от 28 апреля 2016 г.
№ 306-ЭС15-20034 по делу № А12-24106/2014).
В предмет доказывания по делам о признании сделки недействительной по причине злоупотребления правом одной из сторон при ее совершении входят следующие обстоятельства, имеющие юридическое значение для правильного разрешения спора и подлежащие установлению: (Определения Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 1 декабря 2015 г. № 4-КГ15-54, от 29 марта 2016 г. № 83-КГ16-2):
- наличие или отсутствие цели совершения сделки, отличной от цели, обычно преследуемой при совершении соответствующего вида сделок;
- наличие или отсутствие действий сторон сделки, превышающих пределы дозволенного гражданским правом осуществления правомочий;
- наличие или отсутствие негативных правовых последствий для участников сделки, для прав и законных интересов иных граждан и юридических лиц;
- наличие или отсутствие у сторон по сделке иных обязательств, исполнению которых совершение сделки создает или создаст в будущем препятствия.
Отсутствие хотя бы одного из обстоятельств исключает возможность удовлетворения иска по основаниям, предусмотренным ст. 10 и 168 ГК РФ. Доказывает эти факты истец.
В судебной практике отмечается, что под злоупотреблением правом следует понимать умышленное поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему гражданского права, сопряженное с нарушением установленных в ст.
10 ГК РФ пределов осуществления гражданских прав, причиняющее вред третьим лицам или создающее условия для наступления вреда (например, Обзор судебной практики Двадцатого арбитражного апелляционного суда по применению главы III.1 «Оспаривание сделок должника» Федерального закона от 26 октября 2002 г.
№ 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», утвержденный постановлением Президиума Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 16 сентября 2011 г.).
Для признания сделки недействительной на основании ст. 10, 168 ГК РФ необходимо установить признаки злоупотребления правом со стороны не только должника, но и его контрагента.
О злоупотреблении правом контрагента при заключении договора с должником может свидетельствовать, например, совершение контрагентом этой сделки не в соответствии с ее обычным предназначением (например, при заключении договора купли-продажи недвижимости, по которому недвижимое имущество отчуждается от должника в пользу контрагента-покупателя; владение, пользование и распоряжение объектом, извлечение из него дохода – например, путем сдачи в аренду), а в других целях, таких как:
- участие контрагента в операциях по неправомерному выводу активов должника;
- получение контрагентом безосновательного контроля над ходом дела о несостоятельности;
- реализация договоренностей между должником и контрагентом, направленных на причинение вреда иным кредиторам, лишение их части того, на что они справедливо рассчитывали (в том числе не имеющее разумного экономического обоснования принятие новых обязательств по уже просроченным основным обязательствам в объеме, превышающем совокупные активы должника или залогодателя, при наличии у последних неисполненных обязательств перед собственными кредиторами), и т.п.
Указанная позиция отражена также в уже упомянутых Определениях Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 29 апреля 2016 г. № 304-ЭС15-20061 по делу № А46-12910/2013, от 28 апреля 2016 г. № 306-ЭС15-20034 по делу № А12-24106/2014.
В недавнем Определении Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 14 февраля 2019 г. № 305-ЭС18-18538 по делу № А40-191951/2017 разъяснены отдельные характеристики сделок со злоупотреблением правом и их соотношение с интересами гражданского оборота и применением института банкротства в российском праве.
В частности, ВС РФ указал: «Такой подход (квалификация в качестве ничтожных сделок со злоупотреблением правом в спорах о банкротстве. – прим. мое. – В.Г.
) позволяет противодействовать злоупотреблениям со стороны заказчика и исполнителя услуг, использующих договорную конструкцию возмездного оказания услуг и право на свободное согласование цены договора в целях искусственного формирования задолженности, в том числе и для создания фигуры фиктивного доминирующего кредитора, контролирующего банкротство в своих интересах в ущерб независимым кредиторам. Эта цель не совместима с задачами института банкротства, противоправна и не подлежит судебной защите.
Ввиду того что противоправная цель скрывается сторонами сделки, ее наличие устанавливается судом по совокупности косвенных признаков. Сам же факт установления неоправданно высокой цены услуг, что явно не характерно для обычных правоотношений, наряду с прочими обстоятельствами может указывать на злоупотребление правом.
Так, в частности, при рассмотрении данного дела апелляционный суд установил, что договор заключен в преддверии банкротства заказчика, а акт об оказании услуг подписан после возбуждения дела о его несостоятельности».
Однако для признания сделки недействительной по основаниям, предусмотренным ст.
10 ГК РФ, суду необходимо установить, что такая сделка совершена с намерением причинить вред другому лицу либо допущено злоупотребление правом в иных формах (наличие или отсутствие негативных правовых последствий для участников сделки, для прав и законных интересов иных граждан и юридических лиц.
Оно может выражаться (в отношении материальных благ) в утрате части имущественной сферы, упущенного дохода или необходимости нести в будущем новые расходы – п. 1, 2 ст. 10 ГК РФ). Неразумное и недобросовестное поведение также приравнивается к злоупотреблению правом.
Для квалификации сделки как совершенной с нарушениями ст.
10 ГК РФ управляющий вправе приводить доводы о наличии либо сговора между сторонами договора, либо осведомленности одной стороны договора о подобных действиях другой стороны, а также о направленности сделки на уменьшение конкурсной массы (противоправная цель) путем доказывания совершения должником и его контрагентом конкретных действий по отчуждению имущества по этой сделке по заведомо заниженной цене третьим лицам, а контрагент – отрицать это со ссылкой на обычность сделки, реальную эквивалентность (равноценность) предоставлений по сделке, отсутствие негативных правовых последствий (вреда) по результатам сделки для должника и иных лиц, отсутствие ухудшения либо улучшение экономических показателей деятельности должника, соответствие каузы (правовой цели) сделки избранной форме сделки и соответствие деловой цели сделки обычаям и обыкновениям, сложившимся в предпринимательской среде.
Кроме того, контрагент должника вправе ссылаться на пропуск срока исковой давности управляющим.
Срок давности в обособленных спорах о признании недействительными сделок должника по мотиву злоупотребления правом
Срок давности при оспаривании ничтожных сделок по основанию злоупотребления правом составляет три года. Сроки подозрительности в отношении таких сделок не применяются. Однако срок исковой давности исчисляется по-разному в зависимости от момента совершения спорной сделки.
В отношении сделок, совершенных после 1 сентября 2010 г.
Применительно к действиям арбитражного управляющего и/или кредитора, оспаривающих сделку по мотиву злоупотребления правом, в настоящее время действует субъективный фактор, характеризующий начало течения срока давности по требованию о недействительности сделки, – осведомленность заинтересованного лица о нарушении его прав («узнал или должен был узнать»).
Постановлением Пленума ВАС РФ от 30 июля 2013 г. № 60 (далее – Постановление № 60) п. 10 Постановления № 32 дополнен новым предложением, согласно которому по требованию управляющего или кредитора о признании недействительной сделки, совершенной со злоупотреблением правом (ст.
10 и 168 ГК РФ) до или после возбуждения дела о банкротстве, исковая давность в силу п. 1 ст.
181 ГК РФ составляет три года и исчисляется со дня, когда оспаривающее сделку лицо узнало или должно было узнать о наличии обстоятельств, являющихся основанием для признания сделки недействительной, но не ранее введения в отношении должника первой процедуры банкротства.
Срок исковой давности в этом случае для управляющего/кредитора составляет три года со дня, когда оспаривающее сделку лицо узнало или должно было узнать о наличии обстоятельств, являющихся основанием для признания сделки недействительной, но не ранее введения в отношении должника первой процедуры банкротства.
В отношении сделок, совершенных до 1 сентября 2010 г.
Ранее действовавшая (до 1 сентября 2013 г.) редакция п. 1 ст.
181 ГК РФ связывала начало течения срока исковой давности по требованиям о применении последствий недействительности ничтожной сделки и по требованиям о признании ее недействительной не с субъективным фактором – осведомленностью заинтересованного лица о нарушении его прав, – а с объективными обстоятельствами, характеризующими начало исполнения такой сделки независимо от субъекта оспаривания. Переходными положениями Федерального закона от 7 мая 2013 г. № 100-ФЗ «О внесении изменений в подразделы 4 и 5 раздела I части первой и статью 1153 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации» (п. 9 ст. 3; далее – Закон № 100-ФЗ) определено, что новые сроки исковой давности и правила их исчисления применяются к требованиям, сроки предъявления которых были предусмотрены ранее действовавшим законодательством и не истекли до 1 сентября 2013 г.
Таким образом, по любой сделке, совершенной до 1 сентября 2010 г. (три года до вступления в силу положений Закона № 100-ФЗ, изменившего редакцию п. 1 ст. 181 ГК РФ), срок исковой давности истекает до 1 сентября 2013 г. Следовательно, на день вступления в силу Закона № 100-ФЗ (1 сентября 2013 г.
) по сделкам, совершенным до 1 сентября 2010 г., по которым с заявлением об их оспаривании как совершенных со злоупотреблением правом управляющие/кредиторы обратились после 1 сентября 2013 г.
, трехлетний срок исковой давности, исчисляемый по правилам, предусмотренным ранее действовавшим законодательством, истек.
Судебная практика ВАС РФ и ВС РФ по вопросу об исчислении сроков исковой давности при оспаривании ничтожных сделок должника, сроки предъявления требований по которым истекли до 1 сентября 2013 г.
, единообразна (Постановление Президиума ВАС РФ от 29 марта 2012 г. № 15051/11 по делу № А41-25081/2009; Определения Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 17 марта 2015 г. № 306-ЭС15-998 по делу № А55-3371/2013, от 5 ноября 2015 г.
№ 305-ЭС14-1540 по делу № А40-79862/2011).
Реституционные последствия
Кредиторы и иные лица, которым передано имущество или перед которыми должник исполнял обязательства или обязанности по сделке, признанной недействительной на основании п. 1 ст. 61.2, п. 2 ст. 61.
3 Закона о банкротстве и ГК РФ, в случае возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества приобретают право требования к должнику, которое подлежит удовлетворению в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
Таким образом, при признании недействительной сделки с должником по мотиву злоупотребления правом (по ст. 10 и 168 ГК РФ) требование контрагента к должнику восстанавливается, и контрагент вправе предъявить его в реестр требований кредиторов должника (если полученное по этой сделке возвращено контрагентом в конкурсную массу должника).
Ключевая проблема при применении ст. 10 и 168 ГК РФ
Очень острой в настоящее время в практике рассмотрения споров о банкротстве стала проблема разграничения оснований недействительности сделок, предусмотренных ГК РФ и Законом о банкротстве, о чем уже говорилось в статье «Вред кредитору – признак сомнительности сделок банкрота».
Следует ставить вопрос о фактической конкуренции норм о действительности сделки между ст. 10, 168 ГК РФ (т.е. сделки, совершенные со злоупотреблением правом) и ст. 61.2 Закона о банкротстве (подозрительные «вредительные» сделки должника).
Зачастую конкурсными управляющими не приводятся доводы о том, чем, по их мнению, обстоятельства состоявшихся нарушений выходили за пределы диспозиций п. 1 или 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве и зачем необходимо оспаривать сделку должника как ничтожную по мотиву злоупотребления правом.
Указанная тема – предмет особого исследования и будет подробно освещена в отдельной статье.